Hoe belastingen uw loterijwinsten kunnen beïnvloeden

Veel mensen zouden zichzelf enorm gelukkig prijzen als ze de loterij zouden winnen en hun ticket zouden kunnen verzilveren. Vergeet niet dat belastingen en andere uitgaven uw inkomsten kunnen verminderen, dus begin nog niet met het hoge leven.

Winsten uit de loterij worden beschouwd als reguliere inkomsten en moeten worden gerapporteerd aan de Internal Revenue Service en deelstaatregeringen. Prijzen van meer dan $ 600 moeten worden opgegeven als inkomen, net als een salaris of loon op uw belastingaangifte.

Als u meedoet aan de loterij of gewoon nieuwsgierig bent naar de invloed van de loterij op uw belastingen, lees dan verder.

Welke factoren zijn van invloed op de belastingen op loterijwinsten

Er is een ingewikkelde vergelijking die rekening houdt met uw jaarinkomen en het bedrag aan inkomstenbelasting dat u betaalt. De overheid ontvangt tussen de 24 en 37% van uw jackpot. De belastingdruk wordt echter bepaald door:

• Verworven inkomsten: Uw belastingtarief wordt gebaseerd op de totale waarde van uw beloning. Alle winsten van meer dan $ 599,99 worden beschouwd als inkomen en zijn onderworpen aan een belastingtarief van 24%.
• Individuele verdiensten: Het bedrag dat u wint, wordt beschouwd als inkomen voor belastingdoeleinden. Als u het hoogste belastingtarief heeft, wordt 37% van uw inkomen en winst belast.
• Hoe prijzen worden geclaimd: Uw prijzengeld kan in één bedrag aan u worden uitgekeerd of over de jaren worden uitgesmeerd. Het kan zijn dat u meer belasting moet betalen als u een afkoopsom neemt in plaats van een lijfrente.

Een beslissing nemen tussen een lijfrente en een forfaitaire uitbetaling

Stel je voor dat je de gelukkige winnaar bent van de Mega Millions-prijs van $ 1,2 miljard. Hieronder volgen enkele manieren waarop uw belastingen kunnen worden beïnvloed door de methode die u selecteert voor het ontvangen van uw loterijwinsten:

Forfaitaire uitbetalingen

Het is mogelijk dat de hoogste belastingschijf die van kracht is voor het jaar van toepassing is op uw lottowinsten als u ze allemaal in één keer zou ontvangen. U bent mogelijk onderworpen aan een belastingtarief van 37% omdat uw toekenning van $ 1,2 miljard meer is dan de drempel voor de hoogste belastingschijf ($ 539.901+ voor individuele indieners en $ 647.851+ voor gezamenlijke indieners).

Een alleenstaande die een forfaitair bedrag van $ 1,2 miljard ontvangt en een belastbaar inkomen heeft van $ 50.000, zou in het lopende belastingjaar een totaal inkomen hebben van $ 1.200.050.000. Uw inkomsten boven $ 539,90 zijn onderworpen aan een belastingtarief van 37% en uw inkomen onder een bepaalde benchmark zal onderworpen zijn aan lagere belastingtarieven.

Een enorme belastingaanslag van $ 444.322.275 kan in uw toekomst liggen. Positief bekeken viel alleen het overschot boven de drempel onder het belastingtarief van 37%.

Lijfrente uitbetalingen

Als je je zorgen maakt over het betalen van een aanzienlijk bedrag aan belastingen, kun je overwegen om je prijzengeld in termijnen over meerdere jaren te ontvangen. Stel dat u uw prijs 40 jaar lang elk jaar incasseert. Dat komt neer op $ 30.000.000 per jaar plus uw $ 50.000. Hoewel aanzienlijk, is het nog steeds geen triviaal bedrag. U kunt uw belastingbetaling echter spreiden in plaats van één grote betaling te doen.

U kunt jaarlijkse betalingen doen van $ 11.224.754 in plaats van een eenmalige betaling van $ 444.322.275. Bij een extreem grote jackpot, zoals in dit geval, wordt toch het hoogst mogelijke tarief betaald. Maar als het minder is, kunt u misschien het belastingtarief verlagen.

Successie- en successierechten

Het prijzengeld van de loterij wordt beschouwd als onderdeel van de nalatenschap van de winnaar. Als gevolg hiervan is uw nalatenschap onderworpen aan erfbelasting (IHT) als u overlijdt. Uw nalatenschap kan bestaan uit geld, land of andere kostbaarheden.

Het huidige tarief van 40% voor erfbelasting is extreem hoog. Het addertje onder het gras is dat u alleen belasting betaalt over inkomsten boven een bepaalde drempel. Dit wordt de erfbelastingaftrek genoemd.

Als de waarde van uw nalatenschap lager is dan deze drempel, hoeven uw erfgenamen geen aangifte erfbelasting in te dienen. Wel moeten ze het nog melden bij de Belastingdienst.

Schenkingsbelastingen

Prijzengeld dat als geschenk wordt gegeven, is onderworpen aan IHT. Om te voorkomen dat u erfbelasting moet betalen over schenkingen van uw winst, moet u deze richtlijnen volgen:

• Meer dan zeven jaar voor de dood
• aan iemands geregistreerde partner of echtgenoot
• Binnen de grenzen van de jaarlijkse toelage van uw land

Poolprijzen moeten met zorg worden behandeld

De kans om de jackpot te winnen worden verlaagd wanneer u geld combineert met anderen om veel tickets te kopen. U moet echter wel inkomstenbelasting betalen tegen het tarief dat van toepassing is op het deel van het prijzengeld dat u ontvangt. U moet er zeker van zijn dat u bewijs heeft dat de volledige jackpot niet van u is als u van plan bent de prijs namens iedereen in uw pool te innen.

Als u de volledige winst verzamelt en deze vervolgens aan alle anderen uitkeert, kunnen belastinginstanties denken dat u de opbrengst weggeeft, wat kan resulteren in schenkingsrechten. Het inhouden van inkomstenbelasting op uw totale prijzengeld kan ook uw verantwoordelijkheid zijn. Maak een schriftelijk contract waarin het deel van de pool van elke deelnemer wordt beschreven en bewaar een kopie voor de relevante belastinginstantie.